关于印发全国治理车辆超限超载信息管理工作制度和全国超限超载治理期间突发性事件处理办法的通知

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关于印发全国治理车辆超限超载信息管理工作制度和全国超限超载治理期间突发性事件处理办法的通知

交通部


全国治理车辆超限超载工作领导小组文件

全国治超[2004]1号



关于印发全国治理车辆超限超载信息管理工作制度和全国超限超载治理期间突发性事件处理办法的通知

各省、自治区、直辖市治理车辆超限超载工作办公室:

《全国治理车辆超限超载信息管理工作制度》和《全国治超期间突发性事件处理办法》已经2004年5月28日全国治理车辆超限超载领导小组第一次会议讨论通过。现印发给你们,请遵照执行。并请你们从2004年6月15日起,按照《全国治理车辆超限超载信息管理工作制度》的要求报送有关信息。同时将本省、自治区、直辖市专门负责信息管理工作的联络员的姓名和联系电话函告全国治理车辆超限超载工作领导小组办公室。





中华人民共和国交通部(代章)

二○○四年六月八日



主题词:车辆 超限超载 制度 印发 通知




抄 送:全国治理车辆超限超载工作领导小组各成员单位,各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆建设兵团交通厅(局、委)、公安厅(局)、发展改革委、经贸委(经委)、物价局、安监局、工商局、质检局、法制办。





全国治理车辆超限超载信息管理工作制度.doc
全国超限超载治理期间突发性事件处理办法.doc
信息上报软件:公路治超数据报送
信息上报软件:公路治超数据报送


全国治理车辆超限超载信息管理工作制度

全国治理车辆超限超载工作领导小组

第一章 总则
第一条 为加强信息管理工作,全面了解和掌握全国治理车辆超限超载工作(以下简称“治超工作”)的有关情况,及时交流、沟通有关信息,根据《关于在全国开展车辆超限超载治理工作的实施方案》(交公路发[2004]219号,以下简称《实施方案》),制定本工作制度。
第二条 信息管理工作是全国治超工作的一个重要组成部分,其内容包括对涉及治超工作的有关信息的收集、整理、审核、汇总、上报、交流等工作。
第三条 本制度所涉及的信息主要有:
1、 路面执法工作情况信息;
2、 超限超载违法车辆处理信息;
3、 干线公路交通流量信息;
4、 车辆报停复驶信息;
5、 应急运输车辆储备信息;
6、 “大吨小标”车辆恢复吨位信息;
7、 市场价格和物资供应情况信息;
8、 整顿汽车非法改装企业信息;
9、 新闻媒体报道治超工作的有关信息;
10、 由治超工作引发的突发性事件信息;
11、 其他相关的信息。
第四条 全国治理车辆超限超载领导小组办公室(以下简称“全国治超办”),负责全国治超期间有关信息管理工作。
各省、自治区、直辖市所设立的治超办,负责本行政辖区内治超信息管理工作。
交通部、公安部、国家发改委、国家安监局、国家工商总局、国家质检总局、国务院法制办等全国治理车辆超限超载领导小组成员单位要加强对本系统治超信息管理工作的指导,并具体负责本系统内具有保密或者特殊性质的重要信息的管理工作。同时将系统内与治超工作相关的重要信息及时通报给全国治超办,以便及时掌握有关情况,采取处理对策和措施。
第五条 鼓励社会任何单位和个人向全国治超办和各省治超办提供治超有关信息。

第二章 信息收集的分工与要求

第六条 各地的治超信息一般由各省、自治区、直辖市有关部门按照职责分工,分别收集,并及时送本省(区、市)治超办汇集,同时上报一级主管部门。具体分工如下:
(一)地方各级交通主管部门主要负责收集如下信息:
1、路面执法检查车辆数量、卸载车辆数量、卸货数量、超限车辆占车流量比例等情况;
2、跨省市车辆超载超限违章处罚情况;
3、干线公路日均车流量情况;
4、运输价格波动情况;
5、货运车辆报停、复驶情况;
6、道路运输保障车辆的储备情况;
7、治超工作中出现的交通堵塞等突发事件及处理情况;
8、新闻媒体、人民群众对治超工作的反映情况;
9、其他相关的信息。
(二)地方各级公安部门主要负责收集下列信息:
1、路面执法检查车辆数量、查处超载车辆数量、卸载车辆数量、卸货数量等情况;
2、跨省市车辆超载超限违法处罚情况;
3、各地货运“大吨小标”车辆吨位恢复的车辆数和恢复吨位等基本情况;
4、应急警力的准备情况;
5、治超工作中发生的超限超载车辆堵塞公路、聚众冲卡、围攻执法人员等事件及处理情况。
(三)地方各级发改委、物价、经贸、经委等部门按照职责分工,分别负责收集下列信息:
1、市场动态情况,主要包括煤、油、水泥、钢材等主要工业原材料和粮食、蔬菜等生活必需品的物价波动和供求变化情况;
2、在用“大吨小标”车辆恢复标准吨位的基本情况;
3、宏观经济调控有关信息。
(四)地方各级工商管理部门主要负责收集车辆改装企业整顿的有关信息,主要包括取缔的非法改装企业的数量和超范围改装企业的整顿情况。
第七条 各省、自治区、直辖市治超办在收到各有关单位汇交的信息后,要及时进行分析、核实和汇总。
第八条 全国的治超信息以及国家级新闻媒体、互联网报道的有关治超信息,由全国治超办负责收集。
第九条 各省、自治区、直辖市治超办要向社会公开监督和咨询电话,以便于社会单位和个人提供信息或者进行咨询、举报。监督和咨询电话要做到有专人负责,必要时还应24小时值守。
第十条 信息收集按照自下而上的原则进行,同时必须做到及时、真实、准确、简练。

第三章 信息交流与报告制度

第十一条 治超工作涉及部门多,信息量大,且持续时间长,各省、自治区、直辖市治超办在全国治超工作期间,要指定专人负责信息管理工作,并实行值班制度和信息报告制度。
第十二条 各省、自治区、直辖市治超办以及全国治超领导小组各成员单位要指定一名联络员,以加强各地、各部门之间的信息交流与沟通,建立畅通的信息交流渠道。
第十三条 各省、自治区、直辖市治超办要在每周五12时前,将本地区从上周五8时至本周四8时的治超信息,按照附表一、二、三、四的格式和要求,向全国治超办报告。
在全国开展集中治超工作的第一个月,即从6月20日至7月20日,各省、自治区、直辖市的路面执法工作信息、车辆报停复驶信息、运输价格及市场物资供应情况、干线公路交通流量信息和“大吨小标”车辆恢复吨位等有关信息,要按照附表的格式和要求,每周报两次(每周二、周五12时前报送一次)。
第十四条 治超期间出现干线公路交通中断、煤粮油等国家重要物资运输紧张、群体性事件等突发性紧急事件时,各省、自治区、直辖市治超办要立即向全国治超办和本区省级人民政府报告。问题涉及其他省、自治区、直辖市的,还应尽快向相关省、自治区、直辖市通报,以便能够及时解决,避免事态扩大。
第十五条 各省、自治区、直辖市治超办除按照附表的要求上报各地治超信息之外,还要以简报、动态等方式,将本地区的治理工作综述情况,以及突发性事件的处理情况,报送全国治超办。
治超信息如通过正常渠道上报难以满足应急需要的情况下,可通过各地区、各部门的联络员先行沟通,以确保问题能够尽快解决。
第十六条 各省、自治区、直辖市治超办向全国治超办上报治超信息,可通过传真、电子邮件以及利用全国车辆超限超载治理工作网站(交通部政府网www.moc.gov.cn“治超专栏”上的“内部工作信息”)等方式上报。
全国治超办的传真电话为:010-65292781
全国治超办的电子邮箱为:qgzcb@moc.gov.cn
第十七条 为实现全国信息共享,方便各地开展治超工作,全国治超办将根据各省、自治区、直辖市处理的外籍超限超载车辆的违法违章处理信息,及时在全国车辆超限超载治理工作网站(交通部政府网www.moc.gov.cn“治超专栏”上的“超限超载违章信息查询”)及时公布。
各省、自治区、直辖市治超办应定期从该网上下载本地区车辆在外地出现的超限超载违法违章信息,并将其与本地区处罚超限超载车辆信息汇总,分别将车辆超限超载违法违章信息抄送有关部门,由有关部门按照职责依法予以处理。

第四章 信息反馈与发布

第十八条 对于各省、自治区、直辖市报送的信息,全国治超办要及时研究分析,整理汇总,一般通过每周印制一期《全国治理车辆超限超载工作简报》的方式,将信息抄告全国治超领导小组成员单位、各省(自治区、直辖市)治超办。
对于各省、自治区、直辖市报送的突发性紧急事件的信息,全国治超办将立即与事发部门联系,并报请有关主管部门协调处理,同时以《治超工作快报》的方式及时将事件处理情况反馈给有关部门。
对于从新闻媒体、互联网上收集的信息,全国治超办将不定期编制《互联网治超动态摘要》,及时向有关领导报告。
第十九条 全国治超办将把有关治超工作信息(按国家规定需保密的除外),通过治超专网向社会公开,以增加工作透明度,接受社会监督。
第二十条 各省、自治区、直辖市治超办可根据本地实际,选择适当的方式,将从各方面得到的信息,及时予以反馈和发布。

第五章 附则

第二十一条 对在治超期间不按本制度报送信息、发生瞒报、误报、迟报等问题的省、自治区、直辖市治超办,全国治超办将予以通报批评。
第二十二条 本制度由全国治超办负责解释。
第二十三条 本制度自2004年6月20日起正式施行。各地在执行本制度过程中,如发现有问题,请及时告知全国治超办,以便及时修订。


全国超限超载治理期间突发性事件处理办法
全国治理车辆超限超载工作领导小组

为确保全国治理车辆超限超载期间社会经济的正常运行和流通市场的相对稳定,保证人民群众生活必需品的及时供应,有效预防、及时控制和消除治理工作对社会经济生活产生的负面影响,针对治超期间可能发生的突发性事件,制定本办法。
一、突发性事件的范围
本办法所指的突发性事件是指出现下列情形之一的:
(一)生活必需品和国家重要物资运输紧张,供应不足,并严重影响人民群众正常生活,或引发社会经济动荡的;
(二)超限超载车辆堵塞公路,或者强行冲卡、围攻执法人员等事件,影响社会正常秩序的;
(三)市场物价异常波动或者人为哄抬物价,导致国家重要物资和人民群众生活必需品价格大幅上涨的。
二、突发性事件处置的分工与主要措施
(一)对于第一条第一款规定的运输保障问题,由交通部负责制定应急预案,并采取下列主要措施:
1、由各级交通主管部门提前组织好应急运输保障车辆,保证足够的运力储备;
2、一旦出现运输紧张突发性事件,立即启动运输保障应急预案,由各级交通主管部门组织应急运输保障车辆,进行批量抢运,确保物资供应。本辖区内应急运输保障车辆不能满足需要时,可报请上一级交通主管部门,协调调动其他辖区的应急运输保障车辆予以支援;
3、对进行抢运的应急运输保障车辆,由各级交通主管部门免费核发统一的通行证,在行驶收费公路时,免费优先通行,确保快速运输。
(二)对于第一条第二款规定的治安保障问题,由公安部部署各地公安机关制定应急预案,并采取下列主要措施:
1、由各级公安部门提前组织应急警力,保证足够的应急警力储备;
2、一旦出现堵塞公路、强行冲卡、围攻执法人员等事件,由事发地公安部门启动治安保障应急预案,并立即组织应急警力赶赴事发现场;
3、要按照《道路交通安全法》和《治安管理处罚条例》的规定,依法妥善处置,确保公路畅通,确保执法工作顺利开展。
(三)对于第一条第三款规定的物价波动问题,由国家发改委按照《价格法》和《非常时期落实价格干预措施和紧急措施暂行办法》有关规定,采取必要的监管和干预措施。
1、由各级价格主管部门对市场供求情况和价格进行监测,建立畅通的信息渠道,及时根据市场供求和价格的监测结果,做出预警;
2、一旦出现第一条第三款规定的哄抬价格、价格欺诈、价格垄断、变相涨价等行为,立即启动应急预案,组织开展价格检查,依法查处不执行政府定价、政府指导价等价格违法行为,严厉打击哄抬价格、价格欺诈、价格垄断、变相涨价等扰乱正常价格秩序的行为;对过高的价格,要按照《非常时期落实价格干预措施和紧急措施暂行办法》,实施价格干预措施或者紧急措施,对不执行价格干预措施和紧急措施的行为,要依法严肃查处,确保价格合理、平衡;
3、一旦出现第一条第三款规定的国家重要物资供应不足等情况,各级经贸委(经委)、发改委和商务厅局负责落实货源,各级经贸委(经委)、发改委综合协调多种运输方式,增加运力投入,确保物资供应。
三、建立突发性事件处理的值班制度
集中治理期间,一旦出现本规定的突发性事件,全国各级治超办公室和各级交通、公安、经贸委(经委)、发改委等主管部门,以及与突发性事件处置任务相关的部门均要实行值班制度,公开联系电话,值班人员必须24小时在岗,不得擅离职守。
四、突发性事件处理实行责任追究制
对于在执行突发性事件处置中因拒不执行上级命令、玩忽职守或推委扯皮,造成重大损失和恶劣影响的,要按国家有关规定追究当事人及其单位有关领导的责任。



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国家质量监督检验检疫总局关于印发《中韩关于进出口水产品卫生管理协议》的通知

国家质量监督检验检疫总局


国家质量监督检验检疫总局关于印发《中韩关于进出口水产品卫生管理协议》的通知
国家质量监督检验检疫总局
国质检函(2001)81号




各直属检验检疫局:
2001年4月5日,原国家出入境检验检疫局与大韩民国海洋水产部共同签署了《中华人民共和国国家出入境检验检疫局和大韩民国海洋水产部关于进出口水产品卫生管理协议》(以下简称《协议》)。经双方商定,《协议》将于2001年7月1日起正式实施。现将《协议》印发你们,请各局认真学习、及时宣传、严格执行。在《协议》执行过程中,应注意以下问题:
一、根据《协议》要求,中韩双方向对方出口的水产品,均需来自经本方检验检疫主管部门注册的水产品加工厂。因此,请各局切实加强对出口加工厂的检疫卫生注册管理,并按总局《关于上报对韩出口水产品注册(登记)加工厂名单的函》(质检办认函〔2001〕1号)的要求,及时将符合加工厂卫生注册(登记)条件,并有对韩出口业务的已注册(登记)水产品加工厂名单报总局,以统一对韩通报。
二、《协议》要求,双方互供水产品,需附有双方认可备案的卫生证书,因此,请各局严格按照协议和附件的要求,加强对输韩水产品的检验检疫和签证工作。
三、对从韩国进口的水产品,要按照《协议》的有关规定,严格把关。
韩国海洋水产部批准的韩国水产品加工厂名单待韩国海洋水产部向总局通报后下发。
在协议执行中,如发现问题,请及时上报总局。

附件:中华人民共和国国家出入境检验检疫局和大韩民国海洋水产部关于进出口水产品卫生管理协议
中华人民共和国国家出入境检验检疫局和大韩民国海洋水产部(以下简称双方)经友好协商,双方就加强在进出口水产品卫生管理方面的相互合作达成如下协议。
第一条 双方根据两国的法律法规,本着平等互利的原则,决定共同增进两国间水产品卫生安全方面的合作。
第二条 双方就以下几个方面进行合作:
1.保障向对方出口水产品的卫生安全。
2.相互交换有关水产品的卫生安全的法律法规、技术标准及有关制定、修改和执行方面的信息。
3.保障有关专家及官员对对方国家的访问,以利于交换有关水产品检验的信息。
4.其他方面的合作。
第三条 该协议适用如下食用的水产品:
1.水生动物原料,活的水生动物除外。
2.水生动物的初级加工品,即虽经切割、加热、干燥、熟制或腌制(未使用除食盐以外的添加剂及其他原料),但从外观上可以识别水生动物原型的产品。
第四条 加工厂注册登记:出口水产品的加工厂应符合进口国的卫生管理标准,经出口国检验检疫机构注册登记后,向进口国检验检疫机构通报注册登记工厂名单,进口国应接受这些名单,以便简化进口国的进口卫生检查。
1.出口国的检验检疫机构应对注册登记的加工厂进行定期检查以确保加工厂的卫生条件符合进口国的要求,并对结果进行记录及管理。
2.出口国的检验检疫机构应对出口水产品的处理、制作、加工过程中是否混入进口国所规定的对人体构成危害的物质进行监督检查,并对结果进行记录及管理。
3.进口国的检验检疫机构可对已注册登记的加工厂进行抽查,保证双方履行本协议内容。
第五条 出口水产品包装上应以不易损坏的方法印制或标明品名、国家名和注册登记加工厂名称及注册编号。
第六条 出口国的检验检疫机构应出具出口水产品没有进口国所规定的对人体有害的细菌、有毒有害物质(见附一)和金属异物的证书(格式见附二)。
第七条 进口国在进口水产品中发现卫生安全方面问题时应及时向出口国通报,提供信息资料以供出口国调查事故原因,以便防止再次发生类似事件。进口国可以暂时中断从该加工厂进口制作、加工、包装的水产品,直到问题完全解决。
第八条 在向对方国家派遣检查人员或专家时,旅行经费及住宿费由派遣方承担。
第九条 该协议自签字之日起生效,有效期5年,如一方不在有效期满6个月前向另一方以书面形式要求终止该协议,该协议将继续5年有效。
第十条 该协议可通过双方协商进行修订或改正。
本议定书在北京于2001年4月5日签订,一式两份,每份都用中文、韩文和英文写成,三种文本同等作准。在解释存在异议时,以英文文本为准。
中华人民共和国国家 大韩民国海洋水产部
出入境检验检疫局
代 表 代 表
夏红民

附件一:

中韩进出口水产品检查项目、卫生标准及其适用产品
1.水产品项目及标准
--------------------------------------------
| 项 目 | 标 准 | 适用产品 |
|-----------|-----------|------------------|
|抗生素 | |冰鲜、冷冻产品 |
|—土霉素 |0.1mg/kg |—养殖鱼和龙虾 |
|—■喹酸 |不得检出 |—养殖鱼 |
|-----------|-----------|------------------|
|麻痹性贝毒(PSP) |80μg/100g |软体双壳贝类及其产品 |
|-----------|-----------|------------------|
|二氧化硫(SO2) |0.03g/kg |干鱼片 |
|-----------|-----------|------------------|
|一氧化碳(CO) |20μg/kg |冻罗非鱼(鱼块和鱼片产品) |
| |200μg/kg |冻金枪鱼(鱼块和鱼片产品) |
| |10μl/l |冻罗非鱼(真空包装产品) |
|-----------|-----------|------------------|
|大肠菌群 |10/g |无须蒸煮即可食用的冻鱼及软体贝类 |
|-----------|-----------|------------------|
|金葡菌 |阴性 |无须蒸煮即可食用的冻鱼及软体贝类 |
|沙门氏菌 |阴性 | |
| | | |
|-----------|-----------|------------------|
|霍乱弧菌 |阴性 |冰鲜、冷冻产品 |
|-----------|-----------|------------------|
|副溶血弧菌 |阴性 |无须蒸煮即可食用的冻鱼及软体贝类 |
|-----------|-----------|------------------|
|金属异物 |不得检出 |冰鲜、冷冻产品 |
|-----------|-----------|------------------|
|虎红(焦油色素) |阴性 |冰鲜、冷冻产品 |
| | |—鱼子酱及其替代物(包括盐腌产品) |
| |(韩方提供检测方法) |—马哈鱼和鳟鱼、鱼片 |
| | |—蚶类、海胆和阿拉斯加鳕鱼籽 |
| | | |
|-----------|-----------|------------------|
|细菌总数 |100000/g |无须蒸煮即可食用的冻鱼及软体贝类 |
| |3000000/g |冻鳕鱼内脏 |
--------------------------------------------
备注:1.冰鲜产品必须进行金属探测器检验,其他项目每三个月做一次检测。
2.未列入协议的检测项目可以依据进口国的法规要求进行检测。

2.输入河豚的特殊条件
(1)可输入的河豚的种类
-----------------------------------
| 编号 | 学 名 |
|----------|----------------------|
| 1 | 星点东方■ |
|----------|----------------------|
| 2 | 斑点东方■ |
|----------|----------------------|
| 3 | 豹纹东方■ |
|----------|----------------------|
| 4 | 潮际东方■ |
|----------|----------------------|
| 5 | 紫色东方■ |
|----------|----------------------|
| 6 | 暗纹东方■ |
|----------|----------------------|
| 7 | 痣斑东方■ |
|----------|----------------------|
| 8 | 红鳍东方■ |
|----------|----------------------|
| 9 | 假睛东方■ |
|----------|----------------------|
| 10 | 黄鳍东方■ |
|----------|----------------------|
| 11 | 黑鳃兔头■ |
|----------|----------------------|
| 12 | 棕斑腹刺■或棕腹刺■ |
|----------|----------------------|
| 13 | 暗鳍腹刺■ |
|----------|----------------------|
| 14 | 密沟■或皱纹河■ |
|----------|----------------------|
| 15 | 菊黄东方■ |
|----------|----------------------|
| 16 | 斑短刺■ |
|----------|----------------------|
| 17 | 六斑刺■ |
|----------|----------------------|
| 18 | 布氏刺■ |
|----------|----------------------|
| 19 | 密斑刺■ |
|----------|----------------------|
| 20 | 粒突箱■ |
|----------|----------------------|
| 21 | 密点东方■ |
-----------------------------------
(2)输入产品的类型:冰鲜、冷冻
○未经加工的生河豚
○仅去除内脏的河豚
(3)进口商须提供输出国政府机关或由政府机关批准的机构出具的证书,在证书上注明河豚鱼的学
名和捕捞区。

附件二:

中华人民共和国出入境检验检疫
正 本
ENTRY-EXIT INSPECTION AND QUARANTINE
ORIGINAL
OF THE PEOPLE'S REPUBLIC OF CHINA 共1页第1页Page
编号No.:证书编号
兽医(卫生)证书
VETERINARY (HEALTH) CERTIFICATE
发货人名称及地址 ******
Name and Address of Consignor_______________________________________________________
收货人名称及地址 ******
Name and Address of Consignee_______________________________________________________
品名 ******
Description of Goods________________________________________________________________
报检重量 ****** 产地 |标记及号码
Weight Declared_______________Place of Origin_________|Mark & No.
包装种类及数量 |
Number and Type of Packages___________________________|
集装箱号 (如果适用) |
Container No. (If applicable) |
__________________________________________|
铅封号 (如果适用) |
Seal No.(If applicable) |
____________________________________________________________________________
加工厂名称、地址及编号(如果适用)
Name, Address and Approval No. of the
Approved Establishment (if applicable)______________________________________________
启运地 到达国家及地点
Place of Despatch________________Country and Place of Destination___________________
运输工具 发货日期
Means of Conveyance______________Date of Despatch___________________________________
本签字兽医官证明
I, the undersigned official veterinarian, certify that:
1.该产品来自CIQ注册的企业
The products were from establishment approved by CIQ.
2.该产品是在CIQ监督之下生产加工的
The products were produced and processed under the supervision of CIQ.
3.该产品经CIQ检验,未发现韩国规定的有害病菌、有毒有害物质和金属异物
The products have been inspected by CIQ and did not find pathogenic bacteria, harmful substances and foreign metal
regulated in Republic of Korea.

4.该产品符合兽医卫生要求,适合人类食用
The products meet veterinary sanitary requirements and fit for human consumption.
********
签证地点Place of Issue__________签证日期Date of Issue_______________
印章
Official Stamp
官方兽医Official Veterinarian_____________签 名Signature_________
____________________________________________________________________________________
中华人民共和国出入境检验检疫机关及其官员或代表不承担签发本证书的任何财经责任。No financial liability with respect to
this certificate shall attach to the entry-exit inspection and quarantine authorities of the P. R. & China or to any
of its officers or representatives.


2001年5月21日

中国人民银行关于颁发《中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定》等办法的通知

中国人民银行


中国人民银行关于颁发《中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定》等办法的通知

1986年12月24日,中国人民银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列城市分行,深圳经济特区分行;各专业银行总行;各金融信托投资公司:
进一步完善信贷资金管理体制,是加快金融体制改革的中心环节。通过反复调查研究并在今年九月份召开的全国计划、资金、调统专业会议,征求意见的基础上,总行制订了《中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定》、《中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法》、《中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法》、《中国人民银行专项贷款管理暂行办法》和《中国人民银行外汇抵押人民币贷款暂行办法》五个信贷资金管理办法。并制订了配套的会计科目、会计报表及帐务处理的规定。除外汇抵押人民币贷款办法已另行下达外,现将这些办法、规定发给你们,请遵照执行,并对有关事项通知如下:
一、在这五个办法中,《关于完善信贷资金管理办法的规定》是主体,属于母办法。其它四个办法是《关于完善信贷资金管理办法的规定》的补充和具体化。这五个办法,是继一九八四年石家庄会议通过的“实贷实存”信贷资金管理办法和一九八五年郑州会议把建设银行信贷资金纳入国家综合信贷计划之后,在信贷资金管理体制上的又一重大改革。其基本精神是,进一步建立与完善金融宏观调节控制体系,推动短期资金市场的形成,推动金融机构的企业化经营。各级人民银行、各金融机构的同志,要从金融体制改革总体布局的高度,来领会办法的精神,认清其重要性,通盘安排,认真部署实施。
二、五个办法自文到之日起实行。由于时间紧,任务重,涉及面广,因此,请你们结合本地区和本系统的实际情况,及早制订贯彻实施的办法和措施,保证这五个办法及有关规定的正确贯彻执行。在执行中遇有重要的情况和问题,请及时报告人民银行总行。
三、一九八七年人民银行对专业银行贷款,实行期限管理以后,新发放的贷款,分别以四种贷款帐户核算。对一九八六年年底以前(含年底)发放的贷款,可按以下原则处理:对跨年度的临时贷款,应按原来确定的期限,分别转入日拆性贷款、季节性贷款、再贴现帐户中去。对计划内贷款,可暂不分期限,转入年度性贷款帐户。但可以在一九八四年底的实际贷款基数与人民银行总行下达的一九八五年、一九八六年借款额度数相加的总额度内,收旧贷新,继续周转使用。从一九八七年一月一日开始,对在总额度内发放的新贷款,一律实行期限贷款,贷款利率,按有关规定执行。
四、金融信托投资机构向人民银行缴存存款的比例暂定为10%。
五、建设银行调整缴存存款比例后,需要调减缴存款的行处,应按原来的缴存和调整时间调减存款。
六、各地对信托投资机构资金管理和对专项贷款管理的现行作法,如果有同总行颁发的办法相违背的,接到本文之后,应及时改正过来。

附一 中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定
一九八五年,改革了全国银行信贷资金管理体制,实行了“统一计划、划分资金、实贷实存、相互融通”的《信贷资金管理试行办法》。一年多的实践证明,改革方向是正确的,办法是可行的,对于加强贷币信贷的宏观控制和搞活金融是有效的。根据国务院加快金融体制改革步伐的精神,按照中国人民银行对一九八七年金融体制改革的部署,现就一九八七年完善信贷资金管理问题作如下规定:
一、完善信贷计划分层次管理的体制
一九八七年国家综合信贷计划划分以下三个层次:
第一层次,国家综合信贷计划。包括人民银行、专业银行和其他全民所有制金融机构的信贷资金来源与信贷资金运用计划,以此确定金融宏观控制目标,由中国人民银行统一编制和管理。
第二层次,人民银行信贷计划。指人民银行系统本身的信贷资金来源与信贷资金运用计划,以此确定货币发行量和对专业银行贷款规模,由人民银行编制和管理。
第三层次,专业银行(包括其他全民所有制金融机构,下同)信贷计划。指专业银行的信贷资金来源与信贷资金运用计划,以此确定专业银行资金营运的目标和信贷规模,由各专业银行编制和管理。
专业银行系统的信贷资金,如何分层次控制,由各专业银行总行确定。各级专业银行都要按中国人民银行统一规定的内容和表式,向同级人民银行编送信贷计划。
从一九八七年起,人民银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列城市分行和深圳经济特区分行(下简称省、区、市分行)要编报地区综合信贷计划和地区人民银行信贷计划,确定地区的金融宏观控制目标和人民银行贷款计划,并报总行。人民银行总行根据全国的测算,结合专业银行总行和人民银行分行报送的计划,进行综合平衡,提出全国综合信贷计划和人民银行的信贷计划,以此确定全国贷款的总规模、货币发行和人民银行对专业银行贷款计划。经国务院批准后,再分别核批专业银行总行和人民银行各省、区、市分行的计划,并组织实施。
一九八七年开始,试编全社会金融规划(具体办法另定)。
二、完善信贷计划编制程序
科学的决策程序,是有效控制信贷资金的保证。今后编制国家综合信贷计划,要坚持按经济合理增长率、物价计划上升率和货币流通速度变化,先确定货币供应量(现金+存款)的增长幅度,测定信贷资金来源,并以此确定贷款规模,以贷币供给制约资金需求。同时要根据长短期资金来源的构成,确定长短期资金运用的比例。按照先生产后基建的顺序,先安排流动资金贷款,后安排固定资产贷款,确保货币供给的合理增长。
三、实行双项目标控制
金融宏观控制,最终要过渡到控制货币供应量。鉴于我国的市场机制和金融控制手段还不健全,目前仍以控制贷款总规模为主,同时着手研究如何控制货币供应量。一九八七年,总行开始试测货币供应量,争取一九八八年公布。考察双项控制目标,既要用绝对数,又要用相对数(增长幅度),以便在实践中计算、考核和控制,并随经济的变化而灵活调整。
专业银行贷款规模,除固定资产贷款是指令性计划外,其他贷款均为指导性计划。继续实行多存多贷的政策,多吸收存款,可以多发放流动资金贷款。
四、加强对人民银行贷款的管理
人民银行对专业银行的贷款,是实现货币政策目标的基本手段。从一九八七年起,人民银行对专业银行的贷款从以下方面进行改革:
(一)人民银行总行通过编制人民银行系统本身的信贷计划,确定对专业银行的贷款计划,并根据专业银行和各地区历史的和当年的主要经济数据、金融数据,分别核定各地人民银行对专业银行贷款额度,通过增减贷款,控制全国贷款总规模。
(二)人民银行各省、区、市分行,根据经济发展和银根松紧情况,在总行核批的贷款额度内,对专业银行按月、按季灵活掌握发放,未经批准不得突破。
(三)实行“合理供给,确定期限,有借有还,周转使用”的贷款原则,进一步理顺人民银行与专业银行的资金关系,使之真正成为借贷关系,以保证人民银行的贷款按期偿还,周转使用,促进专业银行讲求经济核算,加速资金周转,提高资金使用效益。
(四)坚持贷款结构的平衡。贷款分为两类:一类为年度性贷款(即原来的计划内贷款),以发行货币、财政性存款和存款准备金为资金来源,用于解决专业银行因经济合理增长引起的信贷资金不足。另一类为短期贷款,包括日拆性贷款、季节性贷款和再贴现,以专业银行在人民银行的存款为主要资金来源,用于专业银行的短期资金融通。两类贷款必须分别进行平衡、管理和控制。年度性贷款资金来源有余,可用于短期贷款。短期贷款的资金来源有余,不能用于年度性贷款。
(五)实行“条块结合”的贷款分配方法。既要克服“条条”分割,又要防止“块块”管理可能形成的“画地为牢”。
(六)将贷款的实贷权下放到二级分行,增强城市人民银行调控资金的能力。
五、坚持实行计划与资金分开管理的原则,实行“实贷实存”的信贷资金管理办法后,由于各项存款和银行信贷基金,大部分划归专业银行,专业银行已成为相对独立的经济实体,应具有自行筹集信贷资金的能力。人民银行核定各专业银行的年度信贷计划,只是给专业银行组织运用信贷资金,确定一个“笼子”和目标。专业银行实现贷款规模所需的资金,主要面向资金市场,通过吸收存款、发放金融债券、同业拆借等形式筹措。人民银行不再包资金供应。
六、调整建设银行缴存存款的比例
从一九八七年一月开始,建设银行缴存存款的比例由30%调为10%,其他专业银行和上海、深圳仍按原规定执行。
七、改进贷款利率的管理办法
一九八七年,专业银行和其他金融机构,对企业的贷款利率,一是实行分档次管理,二是实行期限差别利率和行业差别利率,三是严格罚息制度。具体办法另定。
八、改进联行清算办法
进一步改革全国联行清算制度。改革的目标,是成立一个独立于各专业银行的全国清算中心。实现这一目标,需要一个过渡时间。从一九八七年起,跨系统的汇划款项不再代签报单,改为转汇的办法,先相互清算资金,后发出报单。具体办法另定。
九、开放和发展短期资金拆借市场
中央银行对专业银行不包资金供应,专业银行发生临时资金周转不灵,通过开展同业短期资金拆借,是专业银行和其他金融机构相互调剂资金余缺的重要渠道。在人民银行的领导、组织和管理下,各地可以开办同业拆借市场,凡具有法人资格的金融机构均可参加。拆出拆入资金,要坚持自愿互利原则,拆借利率,由双方议定。拆入资金不得用于固定资产投资。人民银行之间,不搞同业拆借。在办好同城拆借市场的同时,逐步发展以中心城市为依托的跨市、跨省、跨系统的多层次拆借市场。
十、搞好预测和监测
科学的预测和监测,是实现金融宏观控制的有力工具,对信贷计划和信贷资金的管理,要由过去“一次计划管全年”,忙于分配指标、调整指标,转向经常地进行预测和监测。各级银行在编制、检查好年度信贷计划的基础上,要着重搞好季度、月度预测。不仅要预测信贷规模的增减变化,还要了解和预测与此相关的生产、市场和国民收入分配的动向,对宏观经济情况进行综合分析判断。不仅要对信贷投向的变动趋势作出分析,还要对信贷资金来源的可能性作出判断。要逐步建立一套反映货币供应是否适量、反映贷款期限构成、考核信贷资金占用水平的信贷资金使用效果的监测指标体系,把宏观控制目标分解为可以具体计量和考核的指标,按季监测按年向上级行报告。
十一、推动专业银行完善和改革信贷资金管理体制
为了实现银行企业化,当前要进一步改革专业银行系统内在资金分配调拨上的供给制,改变指标管理办法,使系统内外和上下左右都成为存贷关系。坚持联行汇差资金与信贷资金分开管理,坚持农副产品收购资金专项管理。进一步打破“条块”封锁,灵活调度资金,逐步形成纵横交错、内外通开的资金管理体系。

附二 中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》,为了管好人民银行对专业银行发放的贷款(以下简称人民银行贷款),特制定本办法。
第二条 人民银行贷款,是宏观调节控制的重要手段。人民银行要根据货币政策目标和银根松紧决定贷款的总量和结构,以保持货币稳定,促进经济协调发展和经济结构的合理化。
第三条 人民银行贷款,要坚持“合理供给,确定期限,有借有还,周转使用”的原则。要在人民银行信贷资金来源允许的范围内发放贷款,人民银行不包专业银行的资金供应。要讲求资金的正常周转和合理使用,提高资金使用效益。

第二章 贷款对象及条件
第四条 贷款对象。凡经人民银行批准,持有《经营金融业务许可证》,在人民银行单独开立帐户的专业银行和其它金融机构(以下简称专业银行),均可为人民银行贷款发放的对象。
第五条 申请人民银行贷款,必须具备下列条件:
(一)是人民银行贷款对象。
(二)信贷资金营运基本正常。
(三)还款资金来源有保障。

第三章 贷 款 种 类
第六条 人民银行贷款根据资金来源性质,按期限分为四种:
(一)年度性贷款。用于解决专业银行因经济合理增长引起的年度性信贷资金不足。其期限,一般为一年,最长不超过两年。
(二)季节性贷款。主要解决专业银行,因信贷资金先支后收或存贷款季节性下降上升等因素引起的暂时资金不足。其期限,一般为两个月,最长不超过四个月。
(三)日拆性贷款。主要解决专业银行因汇划款项未达等因素,发生临时性资金短缺。其期限,一般为十天,最长不超过二十天。
(四)再贴现。用于解决专业银行因办理票据贴现引起的暂时资金不足。其期限,从再贴现之日起至贴现票据到期日止,一般应掌握在六个月以内。

第四章 贷款申请、审批和收回
第七条 专业银行要按照人民银行规定的内容和表式,编制年度(分季)和季度(分月)信贷计划和借款计划,分别提出年中(季中)最高借款数和年末(季末)借款数,并于年前(季前)报送开户人民银行。报送年度(季度)计划时,应同时分析上年度(上季度)的执行情况和预测下年度(下季度)的资金趋势。
第八条 专业银行申请人民银行贷款,必须填写《人民银行贷款申请书》(附:二——1),加盖有效印鉴,报送开户人民银行。
第九条 开户人民银行有权根据经济发展、银根松紧和贷款条件,决定贷与不贷、贷多贷少和贷款期限。专业银行按照人民银行批准的贷款种类和贷款额度,应填写借款借据,一式五联(格式由分行自定),据以办理用款手续。
第十条 贷款到期,专业银行应主动办理还款手续。到期不办还款手续的,人民银行将其贷款转入逾期贷款户;必要时从其存款帐户扣收。

第五章 贷 款 利 率
第十一条 人民银行贷款实行期限利率,即:对不同种类、不同期限的贷款,按不同的利率档次计收利息。利率由人民银行总行统一规定,并根据国家政策和放松、紧缩银根的需要,随时调整。
第十二条 逾期贷款要计收罚息。计息方法,从贷款到期的次日起,改按每天万分之三计收。

第六章 贷 款 管 理
第十三条 人民银行贷款实行“统一调度,分级管理”。人民银行总行根据国务院批准的综合信贷计划和信贷资金来源结构,核批专业银行总行和人民银行省、区、市分行(包括计划单列城市分行,经济特区分行,下同)的年度信贷计划和贷款额度。人民银行省、区、市分行根据总行下达的年度信贷计划和贷款额度,结合本地经济发展情况,编制季度分月贷款计划并报总行备案。在执行中,要加强对信贷资金的分析和预测,充分利用时间差、地区差、行际差,灵活调度资金,提高资金的使用率。
第十四条 人民银行分行必须严格按照上级行核批的对专业银行贷款额度掌握贷款的发放。年度性贷款额度有余,可以作为短期贷款(包括季节性贷款、日拆性贷款和再贴现,下同)使用;短期贷款额度有余,不得作为年度性贷款使用。除经人民银行总行批准的以外,短期贷款必须于年末以前收回。

第七章 贷款检查和考核
第十五条 人民银行要定期检查专业银行使用人民银行贷款的情况。如发现贷款使用不符合本办法规定的,或信贷投向不合理等情况,要督促其纠正,纠正不力的,应按《中华人民共和国银行管理暂行条例》规定,追究有关人员的责任。
第十六条 专业银行向辖内行处下达信贷计划,应抄送同级人民银行。专业银行应向开户人民银行报送月、季、年度信贷、现金收支情况执行表和资金平衡表(附:二)。专业银行向其上级行报送企业资金占用情况和贷款效益等统计报表,应同时抄送开户人民银行。
第十七条 各地人民银行,要加强对人民银行贷款的统计和考核,按旬逐级填报《人民银行贷款使用情况旬报表》(附:三)。

第八章 附 则
第十八条 人民银行对其他金融机构贷款,如另有规定的,则按专门的规定执行。
第十九条 人民银行省、区、市分行应根据本办法规定,制定实施细则,并抄报总行备案。
第二十条 本办法的解释、修改权属于人民银行总行。
第二十一条 本办法从文到之日起执行。
附:二—2 中国

--------------------------------------------------------------------------
| | 资金来源项目 |月末余额|比上月增减|比年初增减
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
| |一、信贷基金 | | |
|信 |二、各项一般存款 | | |
|贷 |三、减:缴存一般存款 | | |
|资 |四、结益 | | |
|金 |五、其他资金来源 | | |
|来 |六、 | | |
|源 |七、 | | |
| |八、 | | |
| |九、信贷资金来源合计 | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
|应 |十、占用人行财政性存款 | | |
|付 | (1)财政性存款余额 | | |
|人 | (2)已划缴财政性存款 | | |
|行 |十一、占用外汇资金 | | |
|往 |十二、占用人行委托专项贷款资金 | | |
|来 | (1)人行拨来专项贷款资金 | | |
|资 | (2)减:代专项贷款 | | |
|金 | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
|同往|十三、应付同业往来资金 | | |
|业来| 其中:拆入资金 | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
| |十四、联行往来 | | |
|应清|十五、占用省辖联行在途资金 | | |
|付算|十六、应付全国联行汇差 | | |
|系资|十七、上级行调入汇差资金 | | |
|统金|十八、上级行调入信贷资金 | | |
|内 |十九、总行拨入铺底资金 | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
|向 |二十、向人行借入资金 | | |
|人 | 其中:(1)年度性贷款 | | |
|行 | (2)季节性贷款 | | |
|借 | (3)日拆性贷款 | | |
|入 | (4)再贴现 | | |
|资 | (5)1986年前贷款| | |
|金 | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------
| |二十一、总计 | | |
--------------------------------------------------------------------------
银行资金平衡表

----------------------------------------------------------------------------
| | 资金运用项目 |月末余额|比上月增减|比年初增减|
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
| |一、各项流动资金贷款 | | | |
| |二、各项固定资产贷款 | | | |
|信 |三、现金库存 | | | |
|贷 |四、结损 | | | |
|资 |五、金银占款 | | | |
|金 |六、其他资金运用 | | | |
|运 |七、 | | | |
|用 |八、 | | | |
| |九、信贷资金运用合计 | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
|应 |十、垫付人行财政性存款 | | | |
|收 | (1)已划缴财政性存款 | | | |
|人 | (2)减:财政性存款余额 | | | |
|行 |十一、垫付人行外汇占款 | | | |
|往 |十二、垫付人行委托专项贷款资金 | | | |
|来 | (1)人行拨来专项贷款资金| | | |
|资 | (2)减:代放专项贷款 | | | |
|金 | | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
|同往|十三、应收同业往来资金 | | | |
|业来| 其中:拆出资金 | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
|应清|十四、联行往来 | | | |
|收算|十五、被省辖联行占用资金 | | | |
|系资|十六、应收全国联行汇差 | | | |
|统金|十七、上级行调出汇差资金 | | | |
|内 |十八、上级行调出信贷资金 | | | |
| |十九、 | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
|在 |二十、在人行存款 | | | |
|人 | | | | |
|行 | | | | |
|存 | | | | |
|款 | | | | |
|----|--------------------------------|--------|----------|----------|
| |二十一、总计 | | | |
----------------------------------------------------------------------------
附:二—1 中国人民银行贷款申请书
人民银行 分行: 编号:
根据下列情况向你行申请贷款,并遵守《人民银行对专业银行贷款管理暂行办
法》的一切规定。
--------------------------------------------------------------------------
| | 贷 款 种 类| | 贷 款 金 额| |
| |----------------|----------------------------------------------|
| | 贷 款 期 限| 个月,自19 年 月 日至19 年 月 日止|
|申 |----------------------------------------------------------------|
| | 理由: |
|请 | |
| | |
|栏 | |
| | 申请贷款银行 行长(章) 业务负责人(章) |
| | (公章) |
| | 198 年 月 日 |
|----|----------------------------------------------------------------|
| | 行长审批意见 | 计划资金部门审批意见 |
| |------------------------|--------------------------------------|
| | | |
|审 | | |
| | | |
|批 | | |
| | | |
|栏 | | |
| | | |
| | 行长(章) | 负责人(章) 经办人(章) |
| | | |
| | 19 年 月 日 | 19 年 月 日 |
| | | |
--------------------------------------------------------------------------
附:二—3 人民银行贷款使用情况旬报表
填报行: 年 月 日 单位: 万元
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 贷款使| 合 计 | 年度性贷款 | 季节性贷款 | 日拆性贷款 | 再 贴 现 |
| 用情况|--------------------|--------------------|--------------------|--------------------|--------------------|
|专业银 |上年末|当年累|旬末|上年末|当年累|旬末|上年末|当年累|旬末|上年末|当年累|旬末|上年末|当年累|旬末|
|行名称 |余 额|计收回|余额|余 额|计收回|余额|余 额|计收回|余额|余 额|计收回|余额|余 额|计收回|余额|
|------------|------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 合 计 | |
| | |
| 工商银行 | |
| | |
| 农业银行 | 填报说明:1.本表由人民银行分支机构逐级汇总上报,省分行于旬后4日以传真报总行资金管理司 |
| | (电话,86.6886)。 |
| 中国银行 | 2.省分行在汇总辖内各行数字时,应同时将本身发生的数字一并包括在内。 |
| | 3.本表“旬末余额”数与信贷项电数字应当一致,旬末余额应等于当年累计放出减当年 |
| 建设银行 | 累计收回,加上年末余额,如果不一致,应说明原因。 |
| | |
|其它金融机构| |
| | |
| 其中:1.| |
| | |
| 2.| |
| | |
| 3.| |
| | |
| 4.| |
| | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

附三 中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法
第一条 为更好地发挥金融信托投资机构(简称信托机构,下同)在筹集、融通资金和支持经济发展中的积极作用,根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》和中国人民银行《金融信托投资机构管理暂行规定》的基本精神,特制定本办法。
第二条 凡经国务院、人民银行总行、省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行和深圳经济特区分行(以下简称省、区、市分行)批准并持有经营金融业务许可证的信托机构,其人民币信托资金,均按本办法管理。外汇信托资金管理办法另定。
第三条 信托机构要按照人民银行总行的规定,编制年度信托资金计划,报当地人民银行。由人民银行省、区、市分行审核汇总,报人民银行总行。人民银行总行综合平衡,纳入国家综合信贷计划。并经批准后,分别核定各省、区、市的信托资金计划。人民银行省、区、市分行在总行核定的信托资金计划内,核批各信托机构的信托资金计划,并负责组织执行。
全国性信托机构的信托资金收支计划,委托所在地人民银行分行汇总、上报和审批,并负责组织执行。
第四条 信托机构的投资或贷款分为委托和信托两类:
一、委托投资或贷款,系委托人指明项目的投资或贷款,为代理业务。投资或贷款的经济责任由委托人承担。资金由委托人提供。坚持先拨后用,先存后贷。
二、信托投资或贷款,以信托机构自行筹措资金和自有资金进行的投资或贷款。由信托机构承担投资或贷款的经济责任。资金来源主要通过发行债券、股票和同业拆借等方式筹措。
第五条 信托机构可以在下列范围内吸收一年期以上(含一年)的信托存款:
一、财政部门委托投资或贷款的信托资金;
二、企事业主管部门委托投资或贷款的信托资金;
三、劳动保险机构的劳保基金;
四、科研单位的科研基金;
五、各种学会、基金会的基金。
所有信托机构不得在上述范围以外吸收存款。
第六条 信托机构应按规定向人民银行缴存存款准备金,缴存比例由人民银行总行规定。
委托存款(即委托人拨付指明项目的委托投资或贷款资金)与信托存款必须严格划分,如实反映。委托存款减去委托投资或贷款后的结余额,可暂不缴存款准备金。信托存款应按实际余额缴存存款准备金。
第七条 信托机构每月月后五日内,要向当地开户人民银行办理缴存存款手续。最后一天为节假日,可以顺延。
对应缴存款准备金,因资金不足发生欠缴的金额,人民银行每天按万分之二计收罚息。对查出迟缴、少缴的金额,人民银行每天按万分之三计收罚息。
第八条 人民银行对信托机构的信托计划与信托资金实行分开管理。信托机构办理信托投资、贷款业务所需要的资金,要坚持自求平衡的原则,量入为出,以资金来源制约资金运用,不得留资金缺口。
第九条 信托机构不仅要有最低限度的实收资本金,而且要随着信托业务的发展,不断补充。补充的来源,一是发行股票,二是从每年利润中提留一定比例,三是由地方或主管部门增拨。
第十条 信托机构按规定向人民银行缴存准备金后的存款,连同实收资本金,属于信托机构的营运资金。按照国家政策和计划,自主经营,合理运用,独立核算,自担风险,讲求效益,任何部门和个人不得干预信托机构正常的资金收支活动。
第十一条 信托机构当年发放的固定资产投资、固定资产贷款和租赁总额,最高不得超过当年增加的信托存款、发行债券与实收资本金之和的60%。根据国家宏观控制的需要,人民银行总行可以随时调整这个比例。
信托机构办理的信托与委托固定资产投资、固定资产贷款和租赁,要纳入国家下达的固定资产投资规模之内。
第十二条 信托机构要在人民银行开立帐户
1.全国性信托机构,在人民银行总行委托的所在地人民银行开立存款、贷款帐户。
2.省、区、市和地区的信托机构,在同级人民银行或同级人民银行委托的人民银行机构开立存款、贷款帐户。
信托机构对同城资金结算,异地资金结算以及向人民银行缴存存款,一律在人民银行的存款帐户中办理,不准透支。
第十三条 凡批准同时经营外贸进出口和技术引进业务的信托机构,其非金融信托业务与金融信托业务必须分开核算,单立帐户。帐务未分开,资金收支混在一起的,人民银行不予贷款支持。
第十四条 人民银行开户行为信托机构划拨结算资金,收款或付款单位在同城专业银行开户的,通过同城票据交换办理。异地结算汇划资金,汇出或汇入单位在人民银行开户的,通过人民银行联行直接办理。汇入单位在异地专业银行开户的,人民银行通过本地专业银行联行“先横后直”办理。
第十五条 信托机构与人民银行资金往来的利率,按人民银行对专业银行的存、贷款利率执行。
第十六条 信托机构要执行国家的投资政策和利率政策。信托存、贷款利率,执行国家的有关规定。
第十七条 信托机构在营运中,由于先支后收出现资金周转困难,人民银行可按规定给予短期贷款。但要逐笔申请,确定期限,期限最长不超过三个月,未经批准贷款不得跨年占用。人民银行发放的短期贷款总额,不得超过信托机构的实收资本金和缴存存款之和。贷款到期不能收回时,按每天万分之三计收利息。
第十八条 信托机构与信托机构之间,信托机构与专业银行之间,可以短期拆借资金、调剂资金余缺。拆借的利率和期限,由双方自行商定。
第十九条 信托机构要按照人民银行总行颁发的统一会计科目报表、统计项目,定期向当地开户人民银行报送信托资金收支情况统计表、资金平衡表、会计决算表,以及经营状况和投资、贷款效益分析等报表。人民银行省、区、市分行应及时汇总,上报人民银行总行。
第二十条 本办法的解释、修改权属于人民银行总行。
第二十一条 以前的规定与本办法有抵触的,均以本办法为准。
第二十二条 本办法自文到之日起实行。
附表:信托资金计划表
填报单位: 单位: 万元
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| |上年末|本 年|分行审查| |上年末|本 年|分行审查|
| 资 金 来 源 |余 额|增加额|意 见| 资 金 运 用 |余 额|增加额|意 见|
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 一、自有资金 | | | | 一、信托贷款 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 二、信托存款 | | | | 其中:流动资金贷款 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 三、委托存款 | | | | 固定资产贷款 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 四、发行债券 | | | | 二、固定资产投资 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| | | | | 三、委托贷款和投资 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 合 计 | | | | 四、租 赁 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 五、同业往来 | | | | 合 计 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 六、向人民银行借款| | | | 五、同业往来 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 七、其他 | | | | 六、缴存准备金 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| | | | | 七、在人民银行存款 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| | | | | 八、其 他 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| 总 计 | | | | 总 计 | | | |
|--------------------|------|------|--------|--------------------------|------|------|--------|
| | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------

附四 中国人民银行专项贷款管理暂行办法

第一章 总则
第一条 根据《中国人民银行信贷资金管理试行办法》,为适应地区经济发展的特殊需要,在全国综合信贷计划之内,由人民银行安排资金,开办指定用途的专项贷款。为了加强专项贷款的管理,特制定本办法。

第二章 贷款种类与用途
第二条 老、少、边、穷地区发展经济贷款。主要用于国务院确定的“老、少、边、穷”县加快地方经济发展,增强经济实力的重点建设项目。
第三条 地方经济开发贷款。根据地方经济开发总体规划,重点用于振兴地方经济、发挥地方经济优势的关键性建设项目。
第四条 购买外汇额度人民币贷款。根据国家计委批准动用国家结存外汇的专项用汇、沿海港口城市和地方扩权用汇,在人民银行下达的人民币贷款额度内,主要用于指定项目或重点企业、重点项目的技术改造。
第五条 十四沿海港口城市及经济特区开发性贷款。根据国务院批准的开发规划,重点用于经济开发区资源、引进和发展新技术等开发性建设项目。

第三章 贷款对象和条件
第六条 凡经工商行政管理部门批准注册,具有法人资格,实行独立核算,并有偿还贷款能力的经济实体,只要符合本办法第二章规定的项目,其资金不足时,可填写专项贷款申请书(略附:四—1)向银行申请专项贷款,但必须具备下列条件:
1.必须具备有权批准机关批准的项目建议书(包括技术经济可行性研究报告(略附:四—2),设计任务书和初步设计概算批复,并纳入当年全国或分地区的固定资产投资计划。
2.具备开工条件。建设用地的征地和拆迁手续齐全,施工力量、材料、设备落实,环境保护措施可靠。
3.贷款项目投产后原材料有来源,能源供应有保障,产品适销对路,符合花钱少、见效快、收益大、创汇率高、社会经济效益好的要求。
4.按照国家规定比例落实了自筹资金和投产后所需最低铺底流动资金。
5.归还贷款本息的资金来源必须落实,凡用税前利润、减免税收或应解缴有关部门的其它收入归还贷款本息的,必须取得税务或有关部门鉴证同意。
6.有相应的资产作贷款抵押或有相应经济能力的法人对贷款作担保。

第四章 贷款期限和利率
第七条 专项贷款的期限,自贷款之日起至还清本息止,一般为一至三年,少数的四至五年,个别建设周期长、社会经济效益好的项目最长不得超过七年。
第八条 专项贷款利率按国家规定的利率执行。老、少、边、穷地区发展经济贷款,实行优惠利率;十四沿海港口城市及经济特区开发贷款、地方经济开发贷款,按固定资产贷款利率计收利息;购买外汇额度人民币贷款,用于技术改造的,按固定资产贷款利率计息,用于流动资金的按流动资金贷款利率计息。
第九条 计息方法。自贷款之日起,基本建设贷款按年结息和收息。技术改造贷款按季结息和收息。新建项目在建设期间无收入来源的,经批准可以缓期收息,但应收未收的利息,要计收复利。
如遇利率调整,采取分段计息办法计收利息。

第五章 贷款审定、发放和收回
第十条 各地人民银行必须在上级行下达的专项贷款计划内,按照信贷政策和信贷原则,突出重点,认真审查和批准贷款。
第十一条 贷款项目一般可以采取三种方式审定:
第一种 由人民银行审查定项。根据有关部门和地、市上报的基本建设或技术改造项目,经人民银行一、二级分行筛选,指定有关人民银行分支行进行审查评估。按省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行,经济特区分行(简称省、区、市分行,下同)规定的审批权限由人民银行批准后,可委托专业银行(或其它金融机构,下同)发放。
第二种 委托专业银行审查定项。根据有关部门和地、市上报的基本建设或技术改造项目,经人民银行一、二级分行筛选,委托有关专业银行进行审查评估,征得人民银行同意后,由受托行负责定项。
第三种 人民银行和专业银行共同审查定项。对于少数投资规模较大的基本建设或技术改造联合贷款项目,由人民银行和专业银行共同审查评估,按审批权限共同批准。
贷款的审定方式和贷款的发放方式,由人民银行一、二级分行决定。
第十二条 贷款项目批准后,受托行或人民银行应根据审批的正式批文和有关文件,与借款单位签订借款合同(略)。合同付本送当地人民银行。采取上述第一、二种方式审定贷款项目的,委托行与受托行应签订委托协议书(略)。
第十三条 签订借款合同后,借款单位应将项目投资的自筹资金存入受托行。单位用款时,要先用自筹资金,后用银行贷款。
第十四条 受托行应根据贷款项目财务收支计划和工程进度计划,编报按季分月用款计划。人民银行根据受托行编报的用款计划和实际工程进度,拨付资金。
第十五条 借款单位应按借款合同规定的期限偿还贷款。偿还贷款的资金来源:(1)贷款项目新增的税前利润;(2)按政策经税务部门鉴证同意的减免税收;(3)新增固定资产折旧;(4)企业留成资金(包括发展基金、小型技措费、新产品试制费等);(5)归企业支配的其它资金;(6)新建项目交主管部门的费用。
受托专业银行应按确定的期限按期收回贷款。收回的贷款本金和利息,最迟于次日如数划缴当地人民银行。对不能按期收回的贷款,受托行要检查分析原因,并报人民银行,同时按规定对借款单位加收逾期贷款利息,限期收回。必要时,银行有权从借款单位或担保单位存款帐户中扣收。
第十六条 人民银行委托专业银行办理贷款业务的手续费,按照人民银行总行的统一规定计付。

第六章 贷款的管理和经济责任
第十七条 专项贷款涉及面广,政策性强,人民银行一、二级分行要加强管理,建立贷款管理经济责任制,严密贷款审查定项程序,规定人民银行分支行审批贷款的权限,并配备专人负责贷款管理工作。
凡专项贷款的项目,单项总投资在三千万元(含三千万)以上的应报总行备案。
第十八条 受托行要负责贷款的发放、贷款监督检查和贷款本息的收回。
第十九条 各地人民银行必须在上级行下达的各种专项贷款额度之内分别控制贷款发放,各种贷款额度不得相互流用。
第二十条 专项贷款当年未用完部分,可列入下年信贷计划。到期收回的部分,由人民银行省、区、市分行继续使用。但收回到期的购买外汇额度的人民币贷款,要如数上缴人民银行总行,不得留用。
第二十一条 专项贷款按以下原则划分经济责任:
1.采用第一种方式定项失误,由人民银行承担经济责任。
2.采用第二种方式定项失误,由受托行承担经济损失。
3.采用第三种方式定项失误,由人民银行和专业银行共同承担经济责任。
4.审查定项无误,经济责任清楚。因借款单位使用贷款不当,或不能按期偿还贷款本息造成的经济损失,由受托行向借款单位或担保企业追索。

第七章 贷款的监督检查和统计考核
第二十二条 贷款必须专款专用。人民银行和受托行要经常深入企业单位检查监督贷款的使用情况。如发现擅自改变计划、提高开支标准或挪用贷款的,可采取限期处理、加收罚息、停止贷款和收回贷款等措施。
第二十三条 借款单位要定期向当地人民银行和受托行报送贷款项目财务支出和工程进度统计表。工程竣工要编报工程竣工决算。人民银行与受托行要参加工程验收和决算审查。
第二十四条 受托行要向当地人民银行报送贷款等有关资料。人民银行要按期向上级行报送专项贷款进度统计表(略)和专项贷款和开发贷款效益统计表(略)。
第二十五条 各地人民银行,要将贷款的申请、审查、核批的各类文件和资料,分类分项建立档案、建立台帐,以便比较全面的掌握和反映贷款情况,为加强贷款管理监督提供完整的资料。

第八章 附 则
第二十六条 人民银行省、区、市分行可根据本办法,制订实施细则,并报人民银行总行备案。
第二十七条 本暂行办法的解释、修改权属于人民银行总行。
第二十八条 本暂行办法自文到之日起执行。

附五 中国人民银行关于金融信托投资机构统一会计科目与报表的基本规定
根据中国人民银行《金融信托投资机构资金管理暂行办法》,特制定金融信托投资机构统一会计科目与报表的基本规定。
一、统一会计科目
(一)表内科目,分六大类由四十个科目组成。
(二)表外科目,由五个科目组成。
(三)科目代号与科目名称见附:五—1。
二、统一会计科目使用说明
(一)各金融信托投资机构使用会计科目必须严格按照科目使用说明,做到准确规范。如因业务需要设置二级科目或帐户,应明确对统一会计科目的归属。
(二)统一会计科目使用说明见附:五—2。
三、统一会计报表
(一)统一会计报表,采取季、年度通用格式设置在发生额栏,季报表反映本季发生额;年终决算表反映本年度的发生额。
(二)报表上报时间
1.各金融信托投资公司,应按规定的时间向当地人民银行报送有关报表。季度报表,应于季后七日内报达;年终决算报表,应于年后十五日内报达。
2.人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行和深圳经济特区分行,应分别于季后二十日,年后三十日前,将金融信托投资公司的季度报表或年终决算报表,汇总上报总行会计司。
(三)统一会计报表格式见附:五—3。空白报表由各金融信托投资公司按照人民银行统一规定的报表格式自行负责印刷。
附:五—1 金融信托投资公司统一会计科目
年 月 日
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同||代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同|
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| |一、委托及信托存贷款 | | | ||13|代理其他业务 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|01|委托存款 |√ | | ||14|部门贴息贷款 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|02|委托固定资产贷款 | |√ | || |三、其他业务 | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|03|委托流动资金贷款 | |√ | ||18|预收保证金 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|04|委托固定资产投资 | |√ | ||19|人民银行往来 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|05| 信托存款 |√ | | ||20|专业银行往来 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|06| 信托固定资产贷款 | |√ | ||21|同业往来 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|07| 信托流动资金贷款 | |√ | ||22|缴存人民银行存款 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|08| 信托固定资产投资 | |√ | ||23|抵押贷款 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | ||24|票据贴现 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| |二、租赁及代理 | | | ||28|其他业务 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|11|租赁占款 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|12|代理集资及证券发行资金| | |√ || | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同||代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同|
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| |四、公司债券及投资 | | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|31|公司债券款 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|32|公司债券投资及贷款 | |√ | ||52|非营业收入 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|34|投资 | | |√ ||53|营业支出 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | ||54|非营业支出 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | ||55|管理费用 | |√ | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| |五、基金及其他资产负债| | | ||56|损益 | | |√ |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|36|信托基金 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|37|股金 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|38|呆帐准备金 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|39|专用基金 |√ | | || |表外科目 | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同||代号| 名 称 |来 源|运 用|共 同|
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|40|预缴税金 | |√ | ||61|抵押品 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|41|固定资产基金 |√ | | ||62|未发行公司债券 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|42|固定资产折旧 |√ | | ||63|代保管有价证券 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|43|固定资产占款 | |√ | ||64|重要空白凭证 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|45|暂收款项 |√ | | ||65|到期未收贷款利息 |√ | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|46|暂付款项 | |√ | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|47|现金 | |√ | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| |六、损益 | | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
|51|营业收入 |√ | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | || | | | | |
|----|----------------------|------|------|------||----|------------------|------|------|------|
| | | | | || | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------

附:五—2 金融信托投资公司统一会计科目说明
一、委托及信托存贷款
“01委托存款”科目
凡委托人指明项目的委托投资和委托贷款资金,用本科目核算。
“02委托固定资产贷款”科目
凡按照委托人指定项目所发放的固定资产贷款,用本科目核算。
“03委托流动资金贷款”科目
凡按照委托人指定项目所发放的流动资金贷款,用本科目核算。
“04委托固定资产投资”科目
凡按照委托人指定项目所发放的固定资产投资,用本科目核算。
“05信托存款”科目
凡委托人提出一般要求的信托投资和信托贷款资金,用本科目核算。
“06信托固定资产贷款”科目
凡运用05科目的信托资金发放的固定资产贷款,用本科目核算。
“07信托流动资金贷款”科目
凡运用05科目的信托资金发放的流动资金贷款,用本科目核算。
“08信托固定资产投资”科目
凡运用05科目信托投资发放的固定资产投资,用本科目核算。
二、租赁及代理
“11租赁占款”科目
凡因租赁业务引起的资金和占款,用本科目核算。
“12代理集资及证券发行资金”科目
凡代理单位集资及发行股票债券款项的来源与运用,用本科目核算。

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